人工智能在洗钱领域的应用-人工智能在洗钱领域的应用有哪些

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于人工智能在洗钱领域的应用的问题，于是小编就整理了1个相关介绍人工智能在洗钱领域的应用的解答，让我们一起看看吧。

1. 平时逃税的企业主，他们把偷逃的税款存入个人账户后，为什么不会触发银行反洗钱系统？

平时逃税的企业主，他们把偷逃的税款存入个人账户后，为什么不会触发银行反洗钱系统？

反洗钱系统也不是神啊，这只是一个系统，它是没办法判断某笔交易是否是洗钱的，他只会将疑似洗钱的交易上报给反洗钱中心，由中心来进行调查。

首先偷税漏税的企业主，是不是会把偷逃的税款存到个人账户呢？很多时候是不会的啊。并不是说企业逃了一笔税，他就赚了一笔钱，这笔钱就多出来了，钱就能转到个人户头了。企业逃了一笔税，只是说他们需要从营业收入里面拿出来用来缴税的钱少了，那少交的钱在哪？还在公司的账上啊，并不是平白无故就多出来的啊，你想转走还是需要操作一波的。也就是说，企业主逃税，并不是说税局让他交100块的税，他只交了80，剩下的20没人发现；而是他通过***税局根本就不知道他应该交100的税，税局都以为他只需要交80而已。那么剩下来的这20块，也还是公司的，并不是他个人的。

再说一下反洗钱系统，它会把大额交易跟可疑交易上报，然后由人工来调查。可疑交易比如大额转入分散转出啊，长期闲置的账户突然交易量暴增啊等等。但是这样的交易每天不知道会有多少，不可能每一笔都人工调查队的。如果不是可疑交易持续时间过长，或者有其他的什么线索，一般是不会去管的，最多打个电话核实一下罢了，你用户自己说得通就行了。

所以呢，只要有心想洗钱的人不是那么蠢，纯靠系统来发现是很难的。

就酱。

到此，以上就是小编对于人工智能在洗钱领域的应用的问题就介绍到这了，希望介绍关于人工智能在洗钱领域的应用的1点解答对大家有用。

[免责声明]本文来源于网络，不代表本站立场，如转载内容涉及版权等问题，请联系邮箱:83115484@qq.com，我们会予以删除相关文章，保证您的权利。转载请注明出处：http://www.bfgfmw.com/post/78938.html